Family office — su invito

Custodire quello che resta.

CASATO tiene insieme il patrimonio di una famiglia. Conti, immobili, società, polizze e quote: un quadro solo, aggiornato, leggibile anche da chi erediterà.

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Un patrimonio intero. Una domanda alla volta.

Cronache Patrimoniali

Studio dell’anno 2025

Osservatorio Famiglie

Migliore lettura 2026

Ritratto patrimoniale

Il patrimonio di famiglia in un quadro solo.

Conti, immobili, quote societarie, polizze, debiti. Una sola lettura, ricalcolata ogni notte alle 04:00.

Sincronizzazione

Undici istituti, due catasti, un registro imprese. Nessun inserimento manuale.

Consolidamento

Cambi alla chiusura del giorno prima. Le stime restano fuori dal totale.

09:41

Casato Bentivoglio B

Patrimonio consolidato

€4.280.000

+ 6,4% Ultimi 12 mesi

Composizione

Immobili38%
Titoli quotati27%
Quote societarie21%
Liquidità14%

Consolidato 03.09 · 04:12

Fonti collegate: 41
Valute consolidate: 3
Scarto di riconciliazione: 0,00%

Tre materie

Un patrimonio si legge in tre materie

Composizione, ripartizione, liquidità. Sotto ognuna c'è lo stesso registro, riconciliato ogni notte alle 02:00.

Composizione Agg. 02:00

Immobili 38,1%

Quote societarie 31,6%

Portafoglio titoli 17,9%

Conti e depositi 12,4%

7 istituti · 1 estratto

Patrimonio

Conti, immobili, quote societarie e polizze in un estratto solo. Nessun foglio di calcolo da riconciliare a mano.

Ripartizione Atto 2026

3 nodi · quote verificate

Successione

Chi eredita cosa, deciso prima. Le quote si simulano sul patrimonio vero, non su una stima di dieci anni fa.

Uscite previste Marzo

27 28 1 2 3 4 5 6 7 8 924k 10 11 12 13 14 15 168,4k 17 18 19 20 21 2261k 23 24 25 26 27 28 29 3012k 31 1 2

4 uscite · 105.400 €

Liquidità

Imposte, rette, closing. Le uscite dei prossimi dodici mesi hanno già una data e un conto da cui partire.

Tre materie · un solo registro

04 / IL CONSULENTE

Una domanda al patrimonio,
una risposta motivata.

Legge i conti consolidati delle sette controparti e restituisce la catena che porta al numero: fonte, ipotesi, scarto sul mandato. Non un saldo. Una motivazione.

Quanto pesa l'immobiliare sul patrimonio di famiglia?

DOMANDA 01 / 03

RISPOSTA MOTIVATA TEMPO DI CALCOLO 1,4 S

Pesa il 41,2%. Il mandato ne prevedeva 28.

Lo scarto nasce da due acquisti del 2023, Milano e Lugano, entrati in portafoglio senza riequilibrio. Nove immobili su quattro giurisdizioni, di cui 4,2 milioni liquidabili entro ventiquattro mesi senza toccare le due case di famiglia. Rientrare nel mandato non chiede una vendita straordinaria: chiede di non comprare per tre anni.

QUOTA IMMOBILIARE mandato 2019: 28,0% 41,2%
LIQUIDABILE 24 MESI nove immobili, quattro giurisdizioni 4,2 M
RIENTRO NEL MANDATO senza vendite straordinarie 2029

PESO IMMOBILIARE SUL CONSOLIDATO REALE MANDATO

48%42%36%30%24%

20192020202120222023202420252026

FONTE / SETTE CONTROPARTI / CONSOLIDATO 30.06.2026 / CIFRE DIMOSTRATIVE

Nessuna cifra senza la riga che la genera.

Il patrimonio dura più di chi lo ha costruito.

Parla con un referente

06 — Due letture Perimetro consolidato / 31.08.2026

Andamento

Ogni linea tiene la propria contabilità

Cinque mandati, un solo rendiconto. Quota e rendimento restano leggibili riga per riga, senza aggregare quello che va tenuto separato.

Linea Quota 12 mesi

Azionario globale 31,7% +9,6%

Obbligazionario Europa 28,4% +3,1%

Immobiliare diretto 17,9% −1,8%

Private equity 14,2% +12,4%

Liquidità e monetario 7,8% +2,2%

Totale 100,0% 12 mesi pesato +5,5%

Allocazione

L'allocazione vista tutta insieme

Un anello per l'intero perimetro familiare. Cinque depositari, una sola riconciliazione, nessun foglio di calcolo intermedio.

Perimetro 41,6 Milioni di euro

5 depositari Riconciliazione giornaliera

Proiezione / orizzonte 40 anni

Il patrimonio fra trent'anni, letto oggi.

La curva parte dal saldo reale dei conti, non da una media di settore. Cambia un'ipotesi — contributi, rendimento netto, un evento — e si riscrive davanti a te. Non è una promessa: è aritmetica.

Patrimonio oggi € 2.840.000

Proiezione a 80 anni € 9.120.000 +221%

Ipotesi 5,2% netto annuo · inflazione 2,0%

Storico Proiezione

Seconda casa

Passaggio

Simulazione a 40 anni, ipotesi costanti. Un anno di contribuzione saltato a cinquanta pesa quattro volte a ottanta.

08 — ECLISSI

La parte del patrimonio che nessuno guarda mai.

Conti dormienti, polizze ereditate, quote di società non quotate, immobili intestati due generazioni fa. Non spariscono. Restano fuori dal cono di luce, e quello che nessuno conta non viene governato da nessuno.

31%

Patrimonio fuori dal perimetro dichiarato

Media rilevata sui primi 240 nuclei familiari mappati.

1su4

Eredi che trovano una posizione tardiva

Conti, polizze o quote emerse oltre la data di successione.

19mesi

Tempo medio per ricostruire un asse completo

Senza un registro unico. Con un perimetro già mappato: undici giorni.

PRINCIPIO

Un patrimonio non si perde tutto insieme. Si perde un conto alla volta.

Voci — 09

Quello che dicono le famiglie

Nessuna foto, nessun premio in vetrina. Solo quello che ci scrivono dopo il primo anno di mandato.

Tre generazioni, sei banche, nessun quadro unico. Dal primo mese leggiamo tutto su una pagina sola.

Chiara Benedetti, Torino

Tre rami familiari — dal 2019

Non ci hanno venduto un prodotto. Hanno cambiato il modo in cui la famiglia parla di denaro a tavola.

Lorenzo Maresca, Bologna

Seconda generazione — dal 2021

Mio padre voleva un documento. Ne è uscito un patto che regge anche senza di lui.

Elena Visentin, Padova

Passaggio concluso nel 2024

142 famiglie seguite

31 anni di storico

11 anni, durata media del mandato

NOTE / ARCHIVIO

Capire prima
di decidere

Tre letture brevi. Nessuna previsione di mercato, nessun consiglio di acquisto.

SUCCESSIONE 12.02.26

Il patto di famiglia quando gli eredi non lavorano in azienda

Chi resta fuori dall'operativo va compensato prima, non alla lettura del testamento.

6 MIN

GOVERNANCE 04.02.26

Il primo consiglio di famiglia si tiene dieci anni prima

Le regole scritte in tempo di pace sono le uniche che reggono in tempo di lite.

4 MIN

LIQUIDITÀ 27.01.26

Quanta liquidità serve davvero a un patrimonio immobiliare

Le imposte di successione si pagano in contanti, non in metri quadri.

7 MIN

Archivio di 42 note dal 2019. Una all'anno riguarda i rendimenti, le altre quarantuno riguardano le decisioni.

Ammissioni 2027 / seconda finestra

Entrare in Casato
è una decisione lenta.

Duecentoquarantuno famiglie ci hanno affidato il passaggio generazionale. Ne accogliamo dodici l’anno, una alla volta.

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Colloquio preliminare, senza mandato

Patrimonio in custodia 4,8 Mld
Durata media mandato 14 anni
Soglia di ingresso 12 M€
Generazioni seguite Fino a 4